Como se tornar um Consultor Financeiro - requisitos para se tornar um consultor financeiro


O financiamento das empresas de consultoria emergiu como um dos negócios rentáveis passado alguns anos. Para se tornar um consultor de finanças, uma pessoa tem de cumprir determinados requisitos.

Existem também alguns exames que têm que ser apuradas antes funcionando como um conselheiro financeiro.

Existem basicamente três opções disponíveis para se tornar um consultor financeiro. Estes são produtor de seguros, consultor de investimentos e representante registrado, que também é conhecido como corretor da bolsa.

Para oferecendo consultoria de investimento ou venda de valores mobiliários de investimento em nome de cliente ou a venda de produtos de seguro, uma pessoa tem que limpar um exame, como todas essas transações são classificadas como operações reguladas.

Além desta exigência, uma pessoa também é necessário para ser um afiliado com uma empresa. Ele tem que registrar-se em um ou dois Estados antes funcionando como um conselheiro financeiro. Se uma pessoa deseja, ele pode segurar licença para qualquer opção de um entre três mencionados ou pode possuir uma licença para a combinação destes.

Ela pode depender da natureza dos serviços que uma pessoa pretende fornecer. Deve-se entender que os requisitos de licenciamento acima não são aplicáveis para gerente de riqueza ou consultor de finanças.

Qualquer empresa, que pretende oferecer serviços como conselheiro financeiro nos Estados Unidos, tem que registrar na SEC ou Commission.However de Segurança e Câmbio, para o registro na SEC, é preciso que uma empresa tem mais de $ 25 milhões de ativos sob gestão.

Essa cláusula pode ser atendida no momento da inscrição ou no prazo de 120 dias da apresentação do pedido de registro na SEC. Se alguma empresa não é capaz de cumprir esta condição e não antecipar o mesmo no período de tempo, pode obter-se registrado com o estado ou estados.

A designação oferecido é saber mesmo. financiar conselheiro. Se os activos sob gestão são mais de US $ 30 milhões, empresa não tem escolha, mas para registrar junto à SEC.

Se os activos sob gestão são menos de US $ 30 milhões, mas mais de US $ 25 milhões, a empresa tem opção de registrar na SEC ou state.Registration com mais de um estado também é permitido se os clientes são servidos nesses estados.

No entanto, a empresa deve registrar-se no primeiro estado, onde mantém e executa seu escritório. De acordo com a lei, todos os consultores de finanças são obrigados a obedecer dever fiduciário de divulgação de taxas para os clientes e tomar as medidas que estão em melhores interesses dos clientes.