Grupo de Acción Financiera sobre el Blanqueo de Capitales, Historia del GAFI, Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI y las Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo, Lista de países o territorios no cooperantes, GAFI: 40 Recomendaciones, Miembros, Miembros Asociados del GAFI, Los miembros observadores


El Grupo de Acción Financiera, también conocido por su nombre en francés, Groupe d'action financire, es una organización intergubernamental fundada en 1989 por iniciativa del G7.

El objetivo del GAFI es el desarrollo de políticas para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. La Secretaría del GAFI se encuentra en la sede de la OCDE en París.

Historia del GAFI

En respuesta a la creciente preocupación sobre el lavado de dinero, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el blanqueo de capitales fue establecido por la Cumbre del G-7 celebrada en París en 1989 - Reconociendo la amenaza que representa para el sistema bancario y las instituciones financieras, el G-7 Jefes de Estado o de Gobierno y el Presidente de la Comisión Europea convocó el Grupo de los G-7 Estados miembros, la Comisión Europea y otros ocho países.

El Grupo de Trabajo se le dio la responsabilidad de examinar las técnicas de lavado de dinero y las tendencias, la revisión de las medidas que ya se han adoptado a nivel nacional o internacional, y con las medidas que aún debían adoptarse para combatir el lavado de dinero. En abril de 1990, menos de un año después de su creación, el GAFI emitió un informe que contiene un conjunto de cuarenta recomendaciones, que proporcionan un amplio plan de acción necesaria para luchar contra el blanqueo de dinero.

En 2001, se añadió la elaboración de normas en la lucha contra la financiación del terrorismo a la misión del GAFI. En octubre de 2001 el GAFI emitió las ocho recomendaciones especiales para hacer frente a la cuestión de la financiación del terrorismo. La continua evolución de las técnicas de lavado de dinero llevó el GAFI para revisar las normas del GAFI integral en junio de 2003 - En octubre de 2004 el GAFI publicó un noveno recomendaciones especiales, fortaleciendo aún más las normas internacionales acordadas para combatir el lavado de dinero y financiamiento del terrorismo - las 40 Recomendaciones . Durante 1991 y 1992, el GAFI amplió su membresía de la original de 16 a 28 miembros. En 2000, el GAFI amplió a 31 miembros, en el 2003 a 33 miembros, en 2007 se amplió a 34 miembros, en el 2009 a 35 miembros, y en 2010 a sus actuales 36 miembros.

Las Cuarenta Recomendaciones del GAFI y las Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo

Entre las principales políticas emitidas por el GAFI son las cuarenta recomendaciones sobre el blanqueo de capitales y las 9 Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo.

En conjunto, la Recomendación cuarenta y Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo establece la norma internacional de medidas contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo y los actos terroristas. Se establecen los principios de actuación y permiten a los países un margen de flexibilidad en la aplicación de estos principios en función de sus circunstancias particulares y los marcos constitucionales. Ambos conjuntos de las Recomendaciones del GAFI están destinados a ser implementado a nivel nacional a través de legislación y otras medidas jurídicamente vinculantes.

El GAFI emitió las Cuarenta Recomendaciones de 1990 y los revisó completamente en 1996 y 2003. Las cuarenta recomendaciones actuales obligan a los Estados, entre otras cosas, a:

  • aplicar los convenios internacionales pertinentes
  • tipificar como delito el lavado de dinero y que las autoridades puedan confiscar los productos del lavado de dinero
  • aplicar la debida diligencia del cliente, mantenimiento de registros y presentación de informes sobre transacciones sospechosas a las entidades financieras y las empresas y profesiones no financieras designadas
  • establecer una dependencia de inteligencia financiera para recibir y difundir informes sobre transacciones sospechosas y
  • cooperar a nivel internacional en la investigación y procesamiento de lavado de dinero.

El GAFI emitió 8 Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo en octubre de 2001, a raíz de los ataques terroristas del 11 de septiembre en Estados Unidos. El GAFI emitió una recomendación especial IX sobre Financiamiento del Terrorismo en octubre de 2004.

Desde el 9/11, el GAFI ha ampliado sus esfuerzos para combatir la financiación del terrorismo. GAFI creado ocho adicionales "Recomendaciones especiales" en la financiación del terrorismo en octubre de 2001 - Entre las medidas, "la Recomendación Especial VIII" fue dirigido específicamente a las organizaciones sin fines de lucro. Esto fue seguido por las mejores prácticas internacionales que luchan contra el abuso de las organizaciones sin fines de lucro en 2002, dio a conocer un mes antes del Departamento de Tesoro Directrices financiación del terrorismo EE.UU., y la Nota Interpretativa de la RE VIII en 2006 - En febrero de 2008 el GAFI publicó un informe sobre las tipologías de financiación terrorista "para proporcionar una visión contemporánea de las formas en que los terroristas levantan, mueven y utilizan los fondos", sino que tergiversa el sector sin fines de lucro como "comprometida o cómplice" con actividades terroristas. El manual de 2009 para los Países y Evaluadores esboza los criterios para evaluar si las normas del GAFI se consiguen en los países participantes.

En febrero de 2012, el GAFI codificó sus recomendaciones y notas interpretativas en un documento que mantiene SR VIII, y también incluye nuevas normas sobre las armas de destrucción, corrupción y transferencias electrónicas de masas.

Lista de países o territorios no cooperantes

Además de las "Cuarenta más nueve" Recomendaciones del GAFI, en 2000 el GAFI publicó una lista de "países no cooperadores o territorios", comúnmente llamada la lista negra del GAFI. Esta fue una lista de 15 jurisdicciones que, por una u otra razón, los miembros del GAFI, que se cree eran poco cooperativo con otras jurisdicciones en los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero. Por lo general, esta falta de cooperación se manifestó como una falta de voluntad o incapacidad para proporcionar a los funcionarios encargados de hacer cumplir la ley extranjera con información relativa a la cuenta bancaria y los registros de corretaje, y la identificación del cliente y la información relativa al beneficiario efectivo como cuentas bancarias y de corretaje, empresa de fachada y otras instituciones financieras vehículos utilizados en el lavado de dinero. La lista NCCT GAFI es ahora desaparecido como los países en que se han realizado importantes mejoras en las normas y la cooperación.

El efecto de la lista negra del GAFI ha sido significativa, y podría decirse que ha demostrado ser más importante en los esfuerzos internacionales contra el lavado de dinero que tiene las Recomendaciones del GAFI. Mientras que, en virtud del derecho internacional, la lista negra del GAFI llevaba consigo ninguna sanción formal, en realidad, una jurisdicción colocado en la lista negra del GAFI a menudo se encontraba bajo intensa presión financiera.

GAFI: 40 Recomendaciones

Métodos y técnicas de lavado de dinero cambian en respuesta al desarrollo de contramedidas. En los últimos años, el Grupo de Acción Financiera Internacional ha observado cada vez más sofisticadas combinaciones de técnicas, tales como el aumento del uso de las personas jurídicas para encubrir la verdadera propiedad y el control de los ingresos ilegales, y un mayor uso de los profesionales de asesoramiento y asistencia en el lavado de penal fondos. Estos factores, combinados con la experiencia adquirida a través de países no cooperadores del GAFI y Territorios de proceso y una serie de iniciativas nacionales e internacionales, llevaron al GAFI para examinar y revisar las Cuarenta Recomendaciones en un nuevo marco global para la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo . El GAFI ahora hace un llamamiento a todos los países a que adopten las medidas necesarias para adaptar sus sistemas nacionales de lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en cumplimiento de las nuevas recomendaciones del GAFI, y para aplicar efectivamente esas medidas.

El proceso de revisión de la revisión de las Cuarenta Recomendaciones fue un extenso, abierto a los miembros del GAFI, no miembros, los observadores, los sectores financieros y de otros afectados e interesados. Este proceso de consulta proporcionan una amplia gama de insumos, todo lo cual fue considerado en el proceso de revisión.

Las Cuarenta Recomendaciones revisadas se aplican ahora no sólo con el lavado de dinero, sino también al financiamiento del terrorismo, y cuando se combina con las Ocho Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo proporcionan un marco mejorado, completo y coherente de medidas para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. El GAFI reconoce que los países tienen sistemas legales y financieros, y por lo general no pueden adoptar las mismas medidas para alcanzar el objetivo común, sobre todo en cuestiones de detalle. Por consiguiente, las Recomendaciones establecen normas mínimas para la acción de los países para aplicar el detalle de acuerdo con sus circunstancias particulares y los marcos constitucionales. Las recomendaciones se refieren a todas las medidas que los sistemas nacionales deben tener en su lugar dentro de la justicia penal y los sistemas de regulación; las medidas preventivas que deben adoptar las instituciones financieras y otros negocios y profesiones, y la cooperación internacionales. Los originales Cuarenta Recomendaciones del GAFI se han elaborado en el año 1990 como una iniciativa para combatir el uso indebido de los sistemas financieros de las personas el lavado de dinero. En 1996, las Recomendaciones se revisaron por primera vez para reflejar la evolución de tipologías de lavado de dinero. Las Cuarenta Recomendaciones de 1996 han sido aprobadas por más de 130 países y es el estándar internacional contra el lavado de dinero.

En octubre de 2001 el GAFI amplió su mandato para abordar la cuestión de la financiación del terrorismo, y dio un paso importante de la creación de las Ocho Recomendaciones Especiales sobre el Financiamiento del Terrorismo. Estas recomendaciones contienen un conjunto de medidas destinadas a combatir la financiación de los actos terroristas y las organizaciones terroristas, y son complementarios a la Cuadragésima recomendaciones2 - Un elemento clave en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo es la necesidad de que los sistemas de los países para ser monitoreados y evaluado, con respecto a estas normas internacionales. Las evaluaciones mutuas realizadas por el GAFI y los órganos regionales al estilo del GAFI, así como las evaluaciones realizadas por el FMI y el Banco Mundial, son un mecanismo fundamental para garantizar que las Recomendaciones del GAFI son efectivamente implementadas por todos los países

Miembros

El número de miembros del GAFI está formado actualmente por 34 países y territorios, y 2 organizaciones regionales. El GAFI también trabaja en estrecha colaboración con una serie de organismos internacionales y regionales que participan en la lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo.

  • Argentina
  • Australia
  • Austria
  • Bélgica
  • Brasil
  • Canadá
  • China
  • Dinamarca
  • Comisión Europea
  • Finlandia
  • Francia
  • Alemania
  • Grecia
  • Golfo Consejo de Cooperación
  • Hong Kong, China
  • Islandia
  • India
  • Irlanda
  • Italia
  • Japón
  • Reino de los Países Bajos *: Países Bajos, Aruba, Curazao y Sint Maarten.
  • Luxemburgo
  • México
  • Nueva Zelandia
  • Noruega
  • Portugal
  • República de Corea
  • Federación de Rusia
  • Singapur
  • Sudáfrica
  • España
  • Suecia
  • Suiza
  • Turquía
  • Reino Unido
  • Estados Unidos
  • Miembros Asociados del GAFI

    • El Grupo Asia/Pacífico sobre Lavado de Dinero
    • Caribe Grupo de Acción Financiera
    • El Consejo de Europa, Comisión Especial de Expertos sobre la Evaluación de Medidas Landering de Dinero
    • El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre el blanqueo de capitales en América del Sur
    • Oriente Medio y el Grupo de Acción Financiera de África del Norte
    • Grupo Eurasia
    • Grupo contra el blanqueo de dinero de África oriental y meridional
    • Grupo Intergubernamental de Acción contra el blanqueo de dinero en África occidental

    Los miembros observadores